تابعونا على
Untitled Document

 التعريف القانوني لصناديق التأمين الخاصة

يقصد بصندوق التأمين الخاص كل نظام فى أي جمعية أو نقابة أو هيئة أو من أفراد تربطهم مهنة واحدة أو عمل واحد أو أية صلة اجتماعية أخرى تتألف بغير رأس مال ويكون الغرض منها وفقا لنظامه الأساسي أن تؤدى الى أعضائه أو المستفيدين منه تعويضات أو مزايا مالية أو مرتبات دورية أو معاشات محددة وذلك فى إحدى الحالات الآتية :
- زواج العضو وذريته أو بلوغه سناً معينة أو وفاة العضو أو من يعوله .
- التقاعد عن العمل أو ضياع مورد الرزق .
- عدم القدرة على العمل بسبب المرض أو الحوادث .
- أية أغراض أخرى توافق عليها الهيئة العامة للرقابة المالية .


الإشراف والرقابة على صناديق التأمين الخاصة

حددت المادة ( 7 ) من القانون رقم ( 10 ) لسنة 1981 وتعديلاته اختصاص الهيئة بتنفيذ أحكام هذا القانون ولها على وجه الخصوص : “ الإشراف والرقابة على صناديق التأمين الخاصة فى حدود أحكام القانون 54 لسنة 1975 الصادر فى شأنها “ . حيث تخضع صناديق التأمين الخاصة لإشراف ورقابة الهيئة فيما يلى (وذلك على سبيل الحصر) :
1) عند التسجيل وإنشاء كيان الصندوق وكذا عند التعديل على الأنظمة الأساسية لها .
2) أثناء المزاولة أو ممارسة الأعمال لتلك الصناديق من خلال الفحص الدورى لها .
3) عند إنهاء أعمال تلك الصناديق ( وذلك عند التصفية سواء الاختيارية أو الوجوبية او الشطب او دمج تلك الصناديق,وذلك بغرض كفالة سلامة مراكزها المالية وقدرتها على الوفاء بالتزاماتها وحماية الأعضاء والمستفيدين والتأكد من الالتزام باحكام القانون ولائحته التنفيذية .

القوانين المنظمة لنشاط صناديق التأمين الخاصة
يحكم نشاط صناديق التامين الخاصة القانون رقم 54 لسنة 1975.

أهم السياسات المتعلقة بتطوير وإصلاح صناديق التأمين الخاصة
الارتقاء بصناديق التأمين الخاصة لتكون نموذجاً إقليميا مع خلال العمل على زيادة قدرة الصناديق على الوفاء بالتزاماتها قبل الأعضاء وكذا تعظيم أدائها مع الأخذ بالمعايير الدولية فى مجال الإشراف والرقابة على نشاط الصناديق، وكذا رفع كفاءة صناديق التأمين الخاصة فنياً وإدارياً و الارتقاء بالكوادر البشرية.
• تحقيق التوازن بين الإشراف والرقابة والمحافظة على استقرار وشفافية صتاديق التامين الخاصة وتنمية مستوى المهارة والمعرفة بما يدعم نمو وتنوع الاقتصاد المصرى.

اهم التطورات التشريعية والتنظيمية لصناديق التأمين الخاصة
في عام 2015 أصدرت الهيئة عدة قرارات من أهمها القــرار رقــم (101) لـســــنـة  2015 بشأن حوكمة صناديق التأمين الخاصة ، و الذي جاء في ضوء التطورات التشريعية على مستوي العالم في مجال حوكمة صناديق التأمين الخاصة  والتي لم تكن معنية فقط بمجلس الإدارة أو الجمعية العمومية ، ولكن كانت معنية أيضا بتعديل نظام الاشتراكات لتغطية العدد الأكبر للمنتفعين وتطوير سياسات الاستثمار للمحافظة علي قيمة أصول الصناديق، وخلق وابتكار أدوات مالية جديدة تساهم في تعظيم ثروة الأعضاء المنتفعين من الصندوق.و معالجة بعض نواحي القصور والسلبيات فى ممارسة سلطات الإدارة الرشيدة ببعض الصناديق نظراً لعدم توافر الخبرات والأساليب المهنية لرفع مستوى وكفاءة الإدارة بهذه الصناديق  وقد صدر قرار مجلس إدارة الهيئة المذكور متضمناً " دليل حوكمة صناديق التأمين الخاصة "  .
وقد حرصت الهيئة  في عام 2016على متابعة تطبيق قواعد حوكمة صناديق التأمين الخاصة وضوابط استثمار أموالها وذلك فى ضوء التعديلات التى صدرت العام الماضى باللائحة التنفيذية لقانون صناديق التأمين الخاصة. ونظمت برنامجا تدريبياً لصناديق التأمين الخاصة للتعريف بكافة المتطلبات التى استحدثتها التشريعات والرد على استفسارات القائمين على إدارة الصناديق.

التأسيس والترخيص لصناديق التأمين الخاصة

البيان

2014

2015

عدد الصناديق فى اول العام

672

673

عدد الصناديق التى سجلت خلال العام

21

22

المجموع   

693

695

عدد الصناديق التى شطبت خلال العام  

8

6

عدد الصناديق فى نهاية العام  

685

689

عدد الصناديق تحت التصفية الاجمالية  

60

56

اجمالى الصناديق السارية      

625

633

 

 

تصنيف صناديق التأمين الخاصة

 

تصنيف صناديق التأمين الخاصة وفقاً للجهات

القطاع

2014

2015

عدد الصناديق

عدد الأعضاء بالألف

عدد الصناديق

عدد الأعضاء بالألف

جهات حكومية

179

1184

179

1183

جهات سيادية

92

1084

92

1052

قطاع اعمال

125

438

126

431

قطاع عام

30

153

33

162

قطاع خاص

109

184

114

174

نقابات عامة

24

1174

25

1273

البنوك

21

93

20

93

الجامعات

26

227

25

216

الأندية

8

3

8

3

المؤسسات الصحفية

11

68

11

67

الجملة

625

4608

633

4655

 

 

تصنيف الصناديق وفقاً للتغطية التأمينية

البيــــــــــــــــــــــان

2015

2016

عدد الصناديق

عددالأعضاء بالألف

عدد الصناديق

عددالأعضاء بالألأف

صناديق ذات مزايا تأمينية محددة

478

 3420

483

 3483

صناديق ذات مزايا تأمينية ومعاشات شهرية

9

 127

9

 125

صناديق ذات مزايا تأمينية واجتماعية معاً

46

 512

46

 508

صناديق ذات مزايا إجتماعية ( زمالة )

51

 409

50

 381

صناديق إدخار

31

 84

35

 103

صناديق علاج

10

 56

10

 55

الإجمالى

625

4608

633

4655

 

 

مؤشرات أداء نشاط صناديق التأمين الخاصة

 

                     القيمة بالمليون جنيه

البيان

2014

2015

الاشتراكات ومساهمات الجهات

5,228

5,889

التعويضات المستحقة

2,331

2,444

الإستثمارات

43,035

47,916

إجمالي الأصول

48,284

53,114

المزايا التأمينية

5,404

6,054

المال الإحتياطى آخر المدة

44,675

49,487

 

 

 

قنوات الاستثمار

 

 

القيمة بالمليون جنيه

البيان

2014

2015

أوراق المضمونة من الحكومة

33519

35737

 أوراق ماليه متداولة

1396

2980

ودائع بالبنوك

6382

7799

قروض

514

515

عقارات

516

509

إستثمارات أخرى

708

377

إجمالى الإستثمارات

43035

47916

المال الإحتياطى آخر المدة

44675

49487

    


     

الضمانات المنقوله

برامج إعداد الوكلاء العقاريين و ترخيص وسطاء التأمين
اختبارات الشهادة المهنية في التأمين  (CII
)

Content on this page requires a newer version of Adobe Flash Player.

Get Adobe Flash player

متطلبات البنية التكنولوجية ونظم
تأمين المعلومات لدى مقدمى خدمات
الاستضافة
جميع الحقوق محفوظة لهيئة الرقابة المالية © 2014